Un piano finanziario è una tabella di marcia che crea una tabella di marcia per le tue finanze e ti aiuta a raggiungere i tuoi obiettivi nella vita.
La pianificazione finanziaria è un quadro completo dei tuoi soldi attuali e può essere facilmente eseguita con l’aiuto di un professionista o anche da solo.
In altre parole, è una strategia o qualsiasi tipo di piano che hai impostato per raggiungere determinati obiettivi nella tua vita che coinvolgono dettagli sui tuoi risparmi, investimenti, assicurazioni, flusso di cassa o qualsiasi altro elemento relativo alla tua vita finanziaria.
Per saperne di più sui dettagli che entrano nella pianificazione finanziaria, controlla l’articolo riportato di seguito:
Che cos’è la pianificazione finanziaria?
Se messo nelle parole più semplici, la pianificazione finanziaria è fondamentalmente una procedura continua che può aiutarti a ridurre lo stress per i tuoi soldi e le tue finanze in futuro.
Può aiutarti a supportare le tue esigenze attuali e aiutarti a costruire una base per i tuoi obiettivi a lungo termine.
La pianificazione finanziaria è molto importante perché ti guida a sfruttare al meglio le tue risorse e ad assicurarti di raggiungere efficacemente i tuoi obiettivi futuri.
Oltre a ciò, la pianificazione finanziaria non è solo per le persone con molta ricchezza, ma crea anche una tabella di marcia anche per coloro che non sono molto ricchi per pianificare un futuro finanziario per le tue esigenze imminenti.
Puoi fare un piano finanziario con l’aiuto di un professionista come CreditNinja, o puoi anche farlo da solo con la guida di servizi online come Robo-advisor, ecc.
Ecco come puoi completare la tua pianificazione finanziaria seguendo i passaggi indicati:
Passaggi per la pianificazione finanziaria:
Stabilire obiettivi finanziari
Il segreto di un ottimo piano finanziario è guidato dai tuoi obiettivi finanziari futuri. Ciò significa che se ti avvicini alla tua pianificazione finanziaria dal punto di vista di ciò che i tuoi soldi possono aiutarti a fare, finirai per risparmiare di più.
Che si tratti di acquistare una casa o di andare in pensione anticipata, la pianificazione finanziaria è ciò che può trasformare i tuoi piani in realtà.
Quindi, il primo passo verso la tua pianificazione finanziaria inizia con la definizione degli obiettivi finanziari per il tuo futuro che desideri raggiungere.
Devi iniziare con i tuoi obiettivi primari perché ti ispireranno a completare i prossimi passi e ti forniranno una luce guida per rendere questi obiettivi una semplice realtà.
Tieni traccia di dove spendi i tuoi soldi
Questo passaggio implica avere un’idea generale del flusso di cassa mensile, ovvero cosa sta entrando e cosa sta uscendo.
Questo ti fornirà un’immagine accurata per creare un piano finanziario chiave e ti aiuterà a svelare modi per indirizzare più risparmi sul tuo conto.
Un ottimo piano sarebbe quello di mettere il 50% dei tuoi soldi da portare a casa per il rimborso del debito o per i risparmi. Ciò significa ridurre il debito o la carta di credito ad alto interesse e pianificare la pensione come piano a lungo termine.
Ottenere la corrispondenza del tuo datore di lavoro
Se hai intenzione di visitare un consulente finanziario, una domanda ovvia che ti farà è se hai un piano pensionistico sponsorizzato dal datore di lavoro come 401 (k) e se il tuo datore di lavoro corrisponde o meno a una parte del tuo contributo.
Piani come i contributi 401 (k) aiutano a ridurre la tua paga da portare a casa ora, ma vale la pena metterli per ottenere l’importo completo corrispondente perché sarebbe denaro gratuito.
Pianifica in anticipo per le emergenze
Il motivo fondamentale per qualsiasi pianificazione finanziaria è risparmiare denaro per qualsiasi situazione di emergenza. Puoi farlo accadere anche iniziando con gli importi più piccoli.
Costruire credito per eventuali situazioni future è anche un altro modo per sostenere il tuo budget.
Un grande importo del credito può darti diverse scelte su quando avresti bisogno di qualcosa, ad esempio ti dà la possibilità di ottenere un tasso decente su un prestito auto.
Può anche dare una spinta al tuo budget ottenendo tariffe più economiche su cose come l’assicurazione e permettendoti di sfuggire ai depositi delle utenze.
Affrontare i debiti ad alto interesse
Uno dei passaggi essenziali in qualsiasi piano finanziario è pagare i debiti tossici ad alto interesse, come prestiti con anticipo sullo stipendio, pagamenti di affitto a riscatto e saldi di carte di credito.
Il tuo piano di gestione del debito potrebbe aiutarti a racchiudere diverse spese in un’unica fattura mensile se stai lottando per risolvere i tuoi problemi di debito.
Investi per risparmiare
Anche se investire suona come qualcosa che solo i ricchi farebbero, ma la realtà è completamente opposta a quella.
Investire in qualcosa è semplice come gli altri compiti, e questo ti aiuterà anche ad avere qualcosa di tuo in caso di emergenza o quando andrai in pensione.
Puoi investire i tuoi soldi in diverse cose a basso rischio come beni immobili o club finanziari o anche in banche per ottenere più di quanto hai pianificato per quando andrai in pensione.
