Regolamenti sui bonifici internazionali che devi conoscere

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bonifico internazionale

Se devi inviare denaro a livello internazionale, devi comprendere le regole e i regolamenti per l’invio di denaro all’estero. Le leggi che controllano la trasferimento di denaro internazionale sono unici per ogni paese. Devi comprendere le normative del tuo paese e il paese a cui stai inviando denaro.

Requisiti per i rapporti sui bonifici internazionali

Il fornitore di servizi o la banca che scegli dovrebbe guidarti nel processo di trasferimento di denaro all’estero. Dovresti chiedere al fornitore di servizi se ha un limite alla quantità di denaro che puoi inviare all’estero. L’importo varia a seconda del valore che stai inviando, della valuta e del paese a cui stai inviando denaro.

Per inviare denaro

Se stai effettuando un trasferimento di denaro a livello internazionale, il fornitore di servizi è normalmente responsabile della fornitura di documenti legali, rapporti e della conservazione delle tue informazioni nel caso in cui ci sia un follow-up sul trasferimento. Un’azienda come Western Union si prende cura delle scartoffie e ti guida in tutte le pratiche burocratiche necessarie per completare il processo.

Per ricevere denaro

Se sei il destinatario di una transazione internazionale, potresti essere responsabile della segnalazione a seconda della situazione. A volte hai molto poco da fornire oltre alla tua identificazione per autenticare la ricevuta. Tuttavia, se ricevi denaro su un conto estero a tuo nome, devi presentare una denuncia all’IRS. Questo vale per te se hai avuto $ 10.000 o più in quell’account in qualsiasi momento in un anno solare.

Se hai un conto all’estero, devi saperne di più sulle tue responsabilità come titolare del conto. A volte questo significa che dovresti cercare una consulenza legale per assicurarti di comprendere i tuoi doveri e di eseguirli correttamente per evitare di avere contrattempi durante le transazioni.

Regolamenti sui bonifici internazionali

Esistono diversi modi per trasferire denaro a livello internazionale. Questi metodi hanno regolamenti diversi.

Rimessa verso l’interno e verso l’esterno

La ricezione di denaro è nota come rimessa verso l’interno, mentre l’invio di denaro è una rimessa verso l’esterno. Il bonifico bancario è il modo più semplice per trasferire denaro internazionale ai tuoi dipendenti, familiari o soci d’affari. Diversi governi hanno leggi in vigore per assistere gli operatori di terze parti e le persone che effettuano transazioni per avere un funzionamento regolare. Il trasferimento internazionale di denaro tramite il sistema di bonifico bancario è il metodo più sicuro.

Esistono servizi online e offline in cui fornisci il nome della banca ricevente, lo scopo dell’invio di denaro, la valuta da trasferire, il numero di conto bancario del destinatario e il codice SWIFT. Questo è lo standard nella maggior parte delle banche. Se stai effettuando un deposito fisso, potresti non aver bisogno del numero di conto.

Servizi di pagamento globali

Puoi anche scegliere di inviare denaro tramite fornitori di servizi offline come Western Union o MoneyGram. Ecco alcune delle leggi che devi conoscere durante le transazioni con Western Union;-

  1. Non hai bisogno di un conto in banca, documenti di cittadinanza o carte di credito. Hai bisogno di un documento d’identità con foto del governo.
  2. L’agente ha bisogno che tu disponga di una carta di credito o di debito accettata dall’azienda per eseguire un trasferimento online.
  3. Puoi inviare denaro a un telefono cellulare se la società di telecomunicazioni accetta.
  4. Ci sono limiti a quanto puoi inviare in un giorno tra due paesi. Ad esempio, il massimo che puoi inviare in India è $ 2500 al giorno.

Detto questo, sarebbe utile leggere e comprendere le diverse leggi che regolano il trasferimento internazionale di denaro.